Financeiro para clínicas
Fluxo de caixa para clínicas: como montar e o que olhar toda semana
Como montar o fluxo de caixa da clínica com prazos de convênio, parcelas de cartão e repasses, e uma rotina semanal de 30 minutos.
8 min de leitura
Material gratuito
Planilha de Fluxo de Caixa gratuita: diária, semanal, mensal e semestral
Registre recebimentos e pagamentos uma vez e acompanhe o caixa da sua clínica por dia, semana, mês e semestre — comparando o que você previu com o que realmente aconteceu.
Planilha Excel (.xlsx) — abre também no Google Planilhas
Baixe grátis
Preencha e o download é liberado na hora.
O que vem na planilha
Tudo para registrar, projetar e acompanhar o caixa.
- 01
Cadastro de recebimentos e pagamentos
Uma aba para lançar cada entrada e saída com data, histórico, conta ou meio de pagamento e status (realizado ou a definir).
- 02
Fluxo diário e semanal
Entradas e saídas de segunda a domingo, com o saldo de cada dia e o total da semana.
- 03
Fluxo mensal
O mês dividido em até cinco semanas, com saldo anterior, entradas menos saídas e saldo acumulado.
- 04
Visão semestral
Janeiro a junho e julho a dezembro lado a lado, incluindo linha de empréstimos e saldo final.
- 05
Previsto x realizado
Em todos os modelos, uma coluna para o que você espera e outra para o que de fato entrou ou saiu.
- 06
Totais automáticos
Os totais e saldos são calculados pela própria planilha. Você só lança os valores.
Fluxo semanal · Entradas
| Dia | Previsto | Realizado |
|---|---|---|
| Segunda | R$ 3.200 | R$ 3.050 |
| Terça | R$ 2.800 | R$ 2.940 |
| Quarta | R$ 4.100 | R$ 3.720 |
| Quinta | R$ 2.600 | R$ 2.600 |
| Sexta | R$ 5.300 | R$ 4.980 |
| Total | R$ 18.000 | R$ 17.290 |
Como usar na sua clínica
Cinco ajustes que fazem a planilha funcionar na saúde.
A planilha é um modelo geral de fluxo de caixa. Estas dicas adaptam o uso à realidade de clínicas e consultórios.
- 1
Lance o que o convênio vai pagar como entrada prevista na data esperada de pagamento — não na data do atendimento.
- 2
Venda parcelada no cartão entra como várias entradas: uma por mês, no valor de cada parcela já descontada a taxa.
- 3
Repasses aos profissionais são saídas. Coloque-os na data em que serão pagos para ver o efeito no caixa.
- 4
Quando o demonstrativo do convênio chegar, compare o realizado com o previsto: a diferença costuma ser glosa.
- 5
Revise a projeção uma vez por semana. Trinta minutos bastam para enxergar com antecedência a semana de caixa mais apertado.
Dúvidas reais
Perguntas frequentes
A planilha é realmente gratuita?
Sim. Você informa nome, e-mail, WhatsApp e tipo de negócio e baixa na hora. Não há cobrança nem cadastro de cartão.
Funciona no Excel e no Google Planilhas?
Sim. O arquivo é .xlsx e abre no Excel. Para usar no Google Planilhas, basta enviar o arquivo para o seu Google Drive e abri-lo — ou usar o link do Google Planilhas e fazer uma cópia.
Serve para qualquer tipo de clínica?
Sim. A planilha é um modelo geral de fluxo de caixa. As dicas desta página mostram como adaptá-la à realidade de clínicas: convênios, cartão parcelado e repasses.
A planilha substitui um BPO Financeiro?
Não. A planilha organiza o registro e a projeção do caixa. O BPO executa a rotina — lançar, conferir, conciliar com o banco e com as maquininhas — e entrega relatórios como a DRE gerencial. Para quem está começando a organizar o financeiro, a planilha é um ótimo primeiro passo.
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